Настоящая Политика применяется ко всем Пользователям EXTRATUM.io и является обязательной при использовании сервиса.
Используя EXTRATUM.io, Пользователь подтверждает своё ознакомление с настоящей Политикой и выражает согласие с её условиями.
1. Термины и определения
Для целей настоящей Политики используются следующие термины:
Отмывание денежных средств (Money Laundering) — любые действия, направленные на сокрытие незаконного происхождения денежных средств, цифровых активов или иных активов, полученных преступным путём, с целью придания им законного характера.
AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер и процедур, направленных на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и иной незаконной деятельности.
KYC (Know Your Customer / Know Your Client) — процедура идентификации и проверки личности Пользователя, применяемая в соответствии с настоящей Политикой и требованиями применимого законодательства.
2. Основные положения
Платформа EXTRATUM.io строго придерживается международных и национальных стандартов в сфере AML/KYC, обеспечивая прозрачность операций и противодействие финансированию терроризма.
Использование сервиса EXTRATUM.io означает автоматическое согласие отправителя средств с проведением всех необходимых проверок и процедур, предусмотренных настоящей Политикой.
Сервис EXTRATUM.io вправе применять меры, предусмотренные настоящей Политикой, в целях предотвращения незаконной деятельности, защиты Пользователей и соблюдения требований применимого законодательства.
3. Процедура идентификации Пользователя
В случае выявления подозрительных или высокорисковых транзакций, а также в иных случаях, предусмотренных применимым законодательством, EXTRATUM.io вправе запросить у Пользователя документы и сведения, необходимые для проведения процедуры идентификации и проверки.
В зависимости от результатов проверки EXTRATUM.io вправе запросить:
- документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карту либо иной официальный документ);
- селфи или видео-селфи с документом, удостоверяющим личность;
- документы, подтверждающие адрес проживания (при необходимости);
- документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств и (или) цифровых активов (при необходимости);
- подтверждение владения кошельком, с которого была отправлена транзакция;
- иные документы или сведения, необходимые для проведения проверки и соблюдения требований применимого законодательства.
До завершения проверки EXTRATUM.io вправе временно приостановить обработку транзакции.
4. Критерии высокорисковых транзакций
При проведении проверки EXTRATUM.io использует риск-ориентированный подход и учитывает совокупность факторов риска, определяемых специализированными системами анализа транзакций, а также внутренними процедурами проверки.
К транзакциям с повышенным уровнем риска могут относиться операции, содержащие одну или несколько следующих категорий риска:
- Child Exploitation;
- Dark Market;
- Dark Service;
- Enforcement Action;
- Fraudulent Exchange;
- Gambling;
- Illegal Service;
- Mixer;
- Ransom;
- Sanctions;
- Scam;
- Stolen Coins;
- Terrorism Financing;
- P2P Exchange Unlicensed.
Если совокупный уровень риска транзакции превышает 70%, либо в ходе проверки выявлено более 1% меток, относящихся к категориям повышенного риска, такая транзакция может быть признана высокорисковой и временно приостановлена для проведения дополнительной проверки.
Наличие одной или нескольких категорий риска само по себе не является безусловным подтверждением незаконного происхождения денежных средств и (или) цифровых активов.
Каждая транзакция рассматривается индивидуально с учётом результатов автоматической проверки, дополнительных обстоятельств и сведений, полученных в ходе проверки.
5. Мониторинг и анализ транзакций
Все транзакции, совершаемые через сервис EXTRATUM.io, проходят обязательную автоматическую проверку с использованием специализированных систем анализа транзакций и оценки AML-рисков.
При наличии оснований EXTRATUM.io вправе провести дополнительную проверку транзакции с привлечением уполномоченных сотрудников.
В целях соблюдения требований настоящей Политики и применимого законодательства EXTRATUM.io анализирует транзакционную активность Пользователей.
Результаты проверки используются исключительно для принятия решения о проведении, приостановлении либо отказе в проведении операции в соответствии с настоящей Политикой.
6. Управление рисками
В целях соблюдения требований настоящей Политики EXTRATUM.io применяет риск-ориентированный подход при оценке каждой транзакции.
EXTRATUM.io вправе отказать в предоставлении услуг, временно приостановить обработку транзакции либо запросить дополнительные документы и сведения, если:
- в отношении Пользователя или транзакции выявлены признаки повышенного риска либо возможной незаконной деятельности;
- Пользователь отказался пройти процедуру идентификации, если её проведение требуется в соответствии с настоящей Политикой;
- Пользователь не предоставил документы или сведения, запрошенные EXTRATUM.io для проведения проверки;
- Пользователь предоставил ложные, неполные, недостоверные либо поддельные документы или сведения;
- проведение операции может привести к нарушению требований применимого законодательства.
Все решения принимаются индивидуально по результатам проведённой проверки и с учётом обстоятельств конкретной транзакции.
7. Взаимодействие с государственными органами
В случае выявления подозрительных операций либо при наличии иных оснований, предусмотренных применимым законодательством, EXTRATUM.io вправе:
- временно приостановить обработку транзакции;
- запросить у Пользователя дополнительные документы или сведения;
- отказать в предоставлении услуг в случаях, предусмотренных настоящей Политикой;
- передать необходимую информацию компетентным государственным органам в объёме и порядке, предусмотренных применимым законодательством.
Передача информации осуществляется исключительно в случаях, когда такая обязанность предусмотрена применимым законодательством либо осуществляется на основании законного требования компетентного государственного органа.
EXTRATUM.io передаёт только тот объём информации, который необходим для исполнения соответствующих требований законодательства.
8. Обучение и квалификация персонала
Сотрудники EXTRATUM.io проходят регулярное обучение по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, а также по вопросам идентификации и проверки Пользователей.
При исполнении своих должностных обязанностей сотрудники EXTRATUM.io обязаны соблюдать настоящую Политику, внутренние процедуры проверки и требования применимого законодательства.
EXTRATUM.io обеспечивает регулярное обновление внутренних процедур проверки и обучение сотрудников в целях обеспечения безопасности Пользователей, предотвращения финансовых преступлений и минимизации рисков, связанных с использованием сервиса.
9. Порядок возврата средств
Возврат денежных средств и (или) цифровых активов осуществляется только после завершения всех необходимых проверок и принятия соответствующего решения EXTRATUM.io в соответствии с настоящей Политикой.
Все транзакции проходят обязательную автоматическую проверку независимо от наличия обращения Пользователя.
Возврат осуществляется исключительно по инициативе Отправителя средств после получения соответствующего запроса.
При возврате EXTRATUM.io вправе удержать фактически понесённые расходы, связанные с обработкой транзакции, включая:
- расходы на проведение AML-проверки и анализа транзакции;
- комиссии и сборы за перевод денежных средств и (или) цифровых активов;
- расходы, связанные с конвертацией валют;
- расходы, возникшие вследствие ограничений или блокировок со стороны криптовалютных бирж, платёжных систем либо иных финансовых посредников;
- иные документально подтверждённые расходы, непосредственно связанные с обработкой возврата.
После прохождения процедуры идентификации Пользователя при возврате денежных средств EXTRATUM.io вправе удержать комиссию в размере до 5% от суммы обмена, но не более 100$. Размер удержания определяется фактически понесёнными расходами, связанными с обработкой возврата.
Если по результатам проверки не будут установлены признаки легализации (отмывания) доходов, финансирования терроризма либо иной незаконной деятельности, удержание ограничивается исключительно фактически понесёнными расходами, включая сетевую комиссию, если иное не предусмотрено настоящей Политикой.
Все возвраты осуществляются в соответствии с настоящей Политикой и внутренними процедурами проверки EXTRATUM.io.
Рассмотрение запроса на возврат и проведение необходимых проверок может занимать до 30 (тридцати) календарных дней с момента получения соответствующего запроса.
Если отправленные денежные средства и (или) цифровые активы были временно заблокированы криптовалютной биржей, платёжной системой либо иным третьим лицом, срок рассмотрения запроса и возврата может быть продлён до момента полного снятия соответствующих ограничений.
10. Проверка транзакций
Нажимая кнопку «Я оплатил», Отправитель средств подтверждает своё согласие с проведением проверки всех транзакций, направленных на реквизиты EXTRATUM.io, в соответствии с настоящей Политикой.
Все транзакции проходят автоматическую проверку с использованием специализированных систем анализа транзакций и внутренних процедур проверки.
При наличии оснований EXTRATUM.io вправе запросить у Пользователя дополнительные документы или сведения, необходимые для завершения проверки.
Пользователь вправе обратиться в службу поддержки EXTRATUM.io для получения информации о статусе проверки своей транзакции.
11. Конфиденциальность и защита персональных данных
Сервис EXTRATUM.io обеспечивает защиту и конфиденциальность персональных данных, полученных в рамках проведения процедур, предусмотренных настоящей Политикой.
Персональные данные используются исключительно в следующих целях:
- идентификация и проверка Пользователя;
- проверка транзакций;
- исполнение требований применимого законодательства.
Передача персональных данных третьим лицам допускается исключительно в случаях, предусмотренных применимым законодательством либо необходимых для исполнения требований настоящей Политики.
EXTRATUM.io принимает необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного доступа, изменения, раскрытия, уничтожения либо иных неправомерных действий.
12. Ответственность сторон
Пользователь несёт ответственность за достоверность, полноту и актуальность предоставленных сведений, документов и иной информации, передаваемой EXTRATUM.io.
В случае предоставления ложных, недостоверных, неполных либо поддельных сведений или документов EXTRATUM.io вправе:
- отказать в предоставлении услуг;
- временно приостановить обработку транзакции до завершения проверки;
- запросить дополнительные документы или сведения;
- удержать денежные средства и (или) цифровые активы до завершения проверки в случаях, предусмотренных настоящей Политикой;
- передать необходимую информацию компетентным государственным органам в случаях, предусмотренных применимым законодательством.
Пользователь подтверждает, что денежные средства и (или) цифровые активы, используемые при совершении операций через EXTRATUM.io, не получены в результате незаконной деятельности и находятся в его законном распоряжении.
13. Изменение условий Политики
EXTRATUM.io вправе в любое время вносить изменения и дополнения в настоящую Политику.
Новая редакция Политики вступает в силу с момента её опубликования на официальном сайте EXTRATUM.io, если иной срок вступления в силу не указан непосредственно в новой редакции.
Продолжение использования сервиса EXTRATUM.io после вступления в силу новой редакции Политики означает согласие Пользователя с внесёнными изменениями.
EXTRATUM.io рекомендует Пользователям самостоятельно и регулярно знакомиться с актуальной редакцией настоящей Политики.
14. Информирование Пользователя
В случае приостановления обработки транзакции, необходимости проведения дополнительной проверки либо отказа в предоставлении услуг EXTRATUM.io уведомляет Пользователя по контактным данным, предоставленным при регистрации, оформлении заявки либо в ходе использования сервиса.
Уведомление может содержать запрос на предоставление дополнительных документов или сведений, необходимых для проведения проверки, принятия решения по транзакции либо исполнения требований настоящей Политики и применимого законодательства.
Пользователь обязуется своевременно предоставлять достоверную информацию и документы, необходимые для завершения проверки.
15. Запрет на обход процедур проверки
Любые попытки обойти процедуры, предусмотренные настоящей Политикой, использовать третьих лиц с целью обхода процедур идентификации, предоставлять заведомо ложные, неполные либо поддельные сведения или документы, а также совершать иные действия, направленные на уклонение от требований настоящей Политики, рассматриваются EXTRATUM.io как существенное нарушение настоящей Политики.
В указанных случаях EXTRATUM.io вправе:
- отказать в предоставлении услуг;
- временно приостановить обработку транзакции;
- удержать денежные средства и (или) цифровые активы до завершения проверки в случаях, предусмотренных настоящей Политикой;
- запросить дополнительные документы или сведения;
- принять иные меры, предусмотренные настоящей Политикой и применимым законодательством.
16. Ограничение ответственности
EXTRATUM.io не несёт ответственности за действия или бездействие третьих лиц, включая криптовалютные биржи, платёжные системы, банки, блокчейн-сети, поставщиков технической инфраструктуры и иных лиц, участвующих в обработке транзакций, если такие действия или бездействие находятся вне разумного контроля EXTRATUM.io.
EXTRATUM.io не несёт ответственности за задержки исполнения операций, возникшие вследствие требований применимого законодательства, действий государственных органов, технических сбоев, ограничений либо иных обстоятельств, не зависящих от EXTRATUM.io.
EXTRATUM.io принимает необходимые организационные и технические меры для обеспечения безопасности и конфиденциальности персональных данных, полученных в рамках настоящей Политики, и использует такие данные исключительно в целях, предусмотренных настоящей Политикой и применимым законодательством.
Настоящая Политика применяется совместно с Пользовательским соглашением, Политикой конфиденциальности и иными документами EXTRATUM.io, опубликованными на официальном сайте.
